Notre démarche d'investissement socialement responsable Préfon-Distribution
Préfon-Distribution est une institution financière qui propose des produits d'investissement tels que l'assurance-vie et l'épargne-retraite. Les produits de Préfon-Distribution sont en conformité avec le règlement européen sur la durabilité (SFDR), qui exige des institutions financières la transparence sur les aspects environnementaux et sociaux de leurs produits d'investissement.
La démarche d'investissement socialement responsable Préfon-Retraite
Le régime Préfon-Retraite est contrôlé par l'association Préfon, qui a mis en place une démarche d'investissement socialement responsable en conformité avec sa charte. La démarche inclut des analyses menées par des tiers pour évaluer la notation ESG des portefeuilles d'actifs, ainsi que d'autres indicateurs et informations extra-financières. Préfon met un point d’honneur à partager avec transparence ses choix et ses résultats dans ses rapports annuels. Un dialogue régulier avec les assureurs chargés de la gestion des actifs du régime permet de suivre la performance extra-financière de Préfon-Retraite.
Les informations sur la démarche d’investissement socialement responsable mise en œuvre pour Préfon-Retraite peuvent être consultées sur le site internet dic.cnp.fr.
Pour plus d’informations sur les démarches ISR Préfon, n’hésitez pas à consulter notre documentation thématique.
La démarche d'investissement socialement responsable Préfon-Vie Responsable
Préfon-Vie Responsable est une offre complémentaire d'épargne-retraite, basée sur une approche socialement responsable. Tous les investissements sont réalisés dans le respect de cette approche, et les fonds détenus dans les unités de compte doivent avoir obtenu un label public ISR ou France Finance verte – Greenfin et s’engager sur une thématique écologique ou solidaire. Des exclusions peuvent être pratiquées dans les stratégies de gestion, en fonction du non-respect de certaines conventions internationales. Les valeurs conseillées et les sous-jacents du contrat d'assurance-vie sont sélectionnés et analysés par Suravenir. Préfon-Distribution veille à maintenir le niveau de qualité de la démarche en dialoguant avec l'assureur et en sollicitant des avis de tiers.
Les informations sur la démarche d’investissement socialement responsable mise en œuvre pour Préfon-Vie Responsable peuvent être consultées sur le site internet suravenir.fr/assureur-responsable-et-engage.
Le devoir de conseil des conseillers Préfon
Les conseillers Préfon suivent régulièrement des formations pour être au fait des réglementations en vigueur concernant le devoir de conseil et la connaissance client. Ils sont également formés à l'investissement socialement responsable et à la démarche de Préfon en la matière, afin de pouvoir en discuter avec les clients.
Politique de rémunération de Préfon-Distribution
La politique de rémunération de Préfon-Distribution ne contient pas d'objectif contraire à l'intérêt des clients, y compris en matière de durabilité.
A retenir :
En tant qu'institution financière respectant les réglementations en vigueur, Préfon-Distribution s'engage à offrir des produits d'investissement socialement responsables et à veiller à la qualité de la démarche en la matière. Les conseillers Préfon sont formés pour accompagner les clients dans leur choix d'investissement en tenant compte des critères de durabilité, et la politique de rémunération de Préfon-Distribution est en accord avec les intérêts des clients.
