La solution Préfon-Vie Responsable
Préfon-Vie Responsable(1), l’assurance-vie socialement responsable
Qu'est ce que Préfon-Vie Responsable(1)
Le contrat Préfon-Vie Responsable(1) est la solution d’assurance-vie (composé d’un fonds euros et d’unités de compte) proposé par Préfon afin de répondre à vos différents besoins. Ainsi Préfon-Vie Responsable(1) vous fait bénéficier de tous les avantages de l’assurance-vie : la combinaison entre une épargne attractive disponible à tout moment et des placements responsables.
L'appréciation du caractère extra-financier promu dépendra de la sélection des supports en unités de compte.
Les 3 avantages clés de Préfon-Vie Responsable(1)
Des frais réduits
0% de frais d’entrée, de versement(2) et d’arbitrage(2). L'investissement en mandat d'arbitrage a recours à des unités de compte qui présentent un risque de perte en capital.
Une solution durable
Des unités de compte sélectionnées pour leur caractère durable selon un processus rigoureux et systématique.(3)
Une offre accessible
Une gestion sous mandat accessible à partir de 1000€ avec des outils en ligne ou le support de conseillers experts.
Nos supports d'investissement
Des supports diversifiés
Un fonds en euros : Suravenir Rendement
- Ce fonds en euros est adossé à l’actif général de Suravenir qui vise au travers de son allocation d’actifs majoritairement obligataires, à privilégier la sécurité et la récurrence du rendement. Un investissement sur le fonds en euros Suravenir Rendement doit s’effectuer avec un minimum de 30% en UC non garanties en capital.
Avec ce fonds, votre capital est disponible à tout moment(4) et les intérêts acquis(5).
Les supports en unité de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital.
Des unités de compte qui allient perspectives de performance et respect de valeurs
- Préfon-Vie Responsable(1) permet d’investir, quel que soit le mode de gestion choisi, dans un large panel d'unités de compte non garanties en capital qui sont sélectionnées par nos experts. Ces supports d'investissement permettent aussi d’investir dans des entreprises cotées, des obligations ou même des programmes immobiliers en associant à des critères financiers classiques des critères de nature environnementale, sociale et de gouvernance d’entreprise (ESG).
Les supports en unité de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
Préfon-Vie Responsable(1), l'assurance-vie selon Préfon
- L’investissement responsable, un engagement fort : depuis 2011 Préfon suit et promeut la charte de l'engagement pour un Investissement Socialement Responsable (ISR)
- Une gestion responsable : toutes les unités de compte recensées dans l'univers Préfon appartiennent aux catégories de fonds les plus durables au sens de la réglementation européenne SFDR (fonds articles 8 ou article 9 ) et possèdent au moins 1 label
- Un univers d’investissement engagé : en mandat d'arbitrage, l'ensemble des unités de compte proposées sont labellisées
Un contrat accessible
- Un versement initial minimum de 1000€ en gestion sous mandat et en gestion libre
- Un capital disponible à tout moment(6)
- 0% de frais d'entrée, de versement(2) et d'arbitrage(2)
- Une souscription et une gestion du contrat 100% digitales
Une souscription en 3 étapes
Avec la souscription en ligne et la gestion en mandat d’arbitrage disponible à partir de 1000€, il vous suffit de quelques minutes pour souscrire au contrat Préfon-Vie Responsable(1) puis nos experts prennent la main pour gérer votre épargne au mieux.
Finalisez la souscription en ligne
Vous prenez connaissance de la recommandation Préfon, complétez vos informations et signez électroniquement
Laissez nos experts gérer votre épargne
Dès votre contrat validé, en mandat d'arbitrage, nos experts gèrent votre épargne en fonction des conditions du marché : vous n'avez rien à faire.
Documents du contrat
- Document d’Information Clé (DIC)
PDF, 343Ko - Conditions Contractuelles
PDF, 1Mo - Détail des supports d'investissement
- Transparence des frais
Vous souhaitez être accompagné dans cette démarche ?
Nous vous proposons de prendez rendez-vous avec l'un de nos conseillers qui pourra, grâce à son expertise, trouver la solution qui répond au mieux à vos besoins.
Soyez en sécurité entre les mains de 3 partenaires reconnus
Un assureur solide
L'acteur de référence de l'épargne des fonctionnaires
Un gérant d'actifs reconnu pour sa compétence ESG
(1) Préfon-Vie Responsable est proposé par Préfon Distribution. Préfon-Vie Responsable est un contrat d’assurance-vie individuel de type multisupport, géré par Suravenir, entreprise régie par le Code des assurances. SURAVENIR est une Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 235 000 000€. Siège social : 232, rue Général Paulet - BP 103 - 29 802 BREST CEDEX 9. Société mixte régie par le code des assurances. SIREN 330 033 127 RCS BREST. SURAVENIR est une société soumise au contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest- CS 92459 - 75 436 Paris cedex 09). Le contrat propose une gestion sous mandat conseillé par FEDERAL FINANCE GESTION, SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 6 500 000 euros. Siège social : 1, allée Louis Lichou - 29480 LE RELECQ-KERHUON. Siren 378 135 610 RCS Brest – Agrément de l’Autorité des Marchés Financiers n° GP 04/006 du 22 mars 2004. TVA : FR 87 378 135 610. Le document d’informations clés du contrat d’assurance-vie Préfon-Vie Responsable contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez vous procurer ce document auprès de Suravenir ou en vous rendant sur le site suravenir.fr. Retrouvez les informations publiées en application du règlement européen dit "SFDR": reglementaire-priips.suravenir.fr.
(2) Hors prélèvements fiscaux et sociaux. Pour les autres frais, consultez les conditions contractuelles du contrat Préfon-Vie Responsable
(3) Seules les unités de comptes (qui représentent un risque de perte en capital) qui sont passées au travers de nos analyses sont retenues
(4) Sauf cas spécifiques tels que le nantissement et l'acceptation de bénéficiaire
(5) En fonction de la fiscalité en vigueur sauf en cas de nantissement ou d'acceptation du bénéficiaire
(6) Rachats partiels, programmés ou non, possibles à tout moment, sauf nantissement ou acceptation du bénéficiaire. Le rachat total est également possible.
Document publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.
