La gestion sous mandat de Préfon-Vie-Responsable, concilier épargne responsable et performance.
Le contrat d’assurance-vie proposé par Préfon : Préfon-Vie-Responsable propose à partir de seulement 1 000 € quatre profils de « gestion sous mandat » ou « mandat d’arbitrage ». Depuis sa création, le choix a été résolument de privilégier une finance responsable. C’est l’assurance de confier à des experts le pilotage de la meilleure performance possible tout en donnant du sens à son épargne.
13 novembre 2023
Concrètement de quoi s’agit-il ?
En choisissant d’investir une partie de son épargne sur le contrat d’assurance-vie Préfon-Vie-Responsable, vous choisissez un contrat régulièrement récompensé par la presse spécialisée1.
Vous choisissez un contrat avec 0 % de frais sur vos versements : l’ensemble de votre épargne est investi et rapporte.
Vous choisissez la possibilité d’avoir accès à une gestion sous mandat dès 1 000 € : le plus souvent la gestion sous mandat est réservée à des contrats dits « haut de gamme ».
Le mandat d’arbitrage2 chez Préfon consiste à confier les arbitrages et choix d’investissement à Suravenir qui a recours aux conseillers financiers de Fédéral Finance afin de bénéficier de leur expertise et de leur savoir-faire.
Vous déterminez votre profil d’investisseur3 du plus prudent, « profil Sérénité », au plus dynamique, « profil Dynamique », en passant par les profils « Équilibre » ou « Évolution ». Cela va déterminer la répartition de l’épargne entre fonds Euro, le moins risqué apportant une garantie en capital brut des frais de gestion et les unités de comptes, qui comportent un risque de perte en capital mais permettent une meilleure performance.
Chez Préfon, nous avons la conviction que Performance doit rimer avec Responsable ou Durable. Ainsi dans les mandats de gestion proposés, 100 % des Unités de Compte retenus ont au moins un label (label ISR4, label finansol5, label greenfin6, label LuxFlag7) pour attester de leur caractère durable ou responsable. Ce qui est recherché est la performance, sans sacrifier le choix d’investir dans des entreprises ou états qui promeuvent ou contribuent à des objectifs environnementaux ou sociaux, prennent en compte les principales incidences négatives et respectent l’exigence de bonne gouvernance.
L’ensemble des unités de compte investies dans les mandats proposés respecte les critères des articles 8 ou 9 du règlement européen SFDR8. Au moins 75 % d’entre elles sont conformes à l’article 9 et ont pour objectif l’investissement durable. Les autres relèvent de l’article 8 et promeuvent des caractéristiques environnementales et/ou sociales.
Le processus de sélection des unités de compte s’appuie sur les principaux labels de place, les notations ESG, les classifications SFDR ainsi que les engagements des sociétés de gestion partenaires. L’univers d’investissement est suivi et régulièrement ajusté afin de maintenir un niveau d’exigence élevé en matière de durabilité. Cette démarche respecte les recommandations de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution en matière de communication extra-financière.
Dans un contexte de marchés financiers difficiles : hausse rapide des taux et des matières premières, retour de l’inflation, tensions géopolitiques et conflits armés, quelle est la performance au 30 septembre des mandats de gestion proposés ?
Le profil Sérénité progresse de 4,14 % sur un an glissant, le profil Équilibre progresse de 5,74 %, le profil Évolution de 5,39 % et le profil Dynamique de 9,81 %. Bien évidemment les performances passées ne garantissent pas les performances futures.
