La gestion sous mandat

Avec la Gestion sous Mandat, confiez vos investissements à des experts

Comment fonctionne la gestion sous mandat ?

La gestion sous mandat consiste à confier son capital à un spécialiste, en l’occurrence à un gérant, pour gérer votre portefeuille de valeurs, en fonction de vos objectifs d’investissement, votre horizon de placement, votre situation financière, vos connaissances en terme de produits financiers, et votre tolérance au risque, qui vont déterminer le profil de risquede votre placement.

Avec Préfon-Vie Responsable, vous déléguez à Suravenir qui prend conseil auprès de Federal Finance Gestion, expert en gestion d'actifs et banque privée du Crédit Mutuel Arkéa, le choix des supports d'investissement, leur répartition et les arbitrages à venir, selon le profil de gestion que vous avez choisi. Chaque versement effectué sur votre contrat est dès lors investi sur les supports correspondants à l'allocation définie par nos experts, qui suivent l'évolution des marchés, pour vous.

L'offre de mandat d'arbitrage ("gestion sous mandat") Préfon-Vie Responsable est accessible dès 1 000 € d'encours.

Les supports en unités de compte présents en mandat d'arbitrage ("gestion sous mandat") sont soumis aux fluctuations des marchés financiers, à la hausse comme à la baisse, et présentent un risque de perte en capital.

Le mandat d'arbitrage ("gestion sous mandat") a recours à des investissements sur des unités de compte, qui présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement en unités de compte peut entraîner des pertes en capital.


Les + de Préfon-Vie Responsable

  1. 0 € de droits d'entrée, de frais sur les arbitrages, et de frais de rachat hors prélèvements sociaux et fiscaux en vigueur. Pour les autres frais veuillez consulter les conditions contractuelles du contrat
  2. un investissement disponible à tout moment, sauf en cas d'acceptation bénéficiaire, ou autres cas de blocage comme le nantissement
  3. la possibilité de changer de profil de gestion à tout moment sans frais
  4. un large choix d’univers d’investissement, composé d’un fonds en euros : Suravenir Rendement (1) et de 58 Unités de Compte ISR

(1) Chaque versement d’un montant supérieur ou égal à 500 000 € sur le fonds Suravenir Rendement doit comporter 30 % minimum en unités de compte présentant un risque de perte en capital


Les 4 profils de gestion

4 profils de gestion vous sont proposés et conseillés par Federal Finance Gestion. En fonction de votre profil investisseur, du degré de risque que vous êtes prêt à prendre et de vos objectifs en matière d’investissement, nous vous proposons un profil de gestion qui correspond le plus à votre situation et à votre projet. Vous pouvez changer à tout moment de profil investisseur.

Profil de gestion Serenité

Profil de gestion Serenité

  • Objectifs : Faire croître son investissement tout en limitant la part du capital exposé aux variations des marchés boursiers
  • Cible : S'adresse aux assurés qui souhaitent diversifier leur investissement tout en sécurisant une partie importante de leur capital et qui accepte un rendement modéré.
  • Répartition : 60% investis sur le fond euro Suravenir Rendement, 40% investis sur des UC pour diversifier son contrat en exploitant les opportunités de marché.
    Les supports en unité de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital.
  • Horizon de placement conseillé : Aucune contrainte
  • Indice de risque moyen du profil sur une échelle de 1 à 7 : 3 maximum.

Reporting trimestriel

Profil de gestion Équilibre

Profil de gestion Équilibre

  • Objectifs : Rechercher de la performance tout en maintenant un équilibre entre rentabilité et sécurité.
  • Cible : S'adresse aux assurés qui souhaitent optimiser leur investissement au moyen d'une répartition équilibrée entre fonds en euros et des unités de compte diversifiées, investi en actions et en obligations. Ce type de profil favorise l’équilibre entre sécurité et rentabilité, entre obligations et actions.
  • Répartition : 40% investis sur le fonds euros Suravenir Rendement, 60% investis sur des UC pour équilibrer son contrat en exploitant les opportunités de marché.
    Les supports en unité de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital.
  • Horizon de placement conseillé : > 5 ans.

Reporting trimestriel

Profil de gestion Évolution

Profil de gestion Évolution

  • Objectifs : Diversifier de manière importante son contrat afin de valoriser son investissement à long terme.
  • Cible : S'adresse aux assurés qui considèrent que les rendements proposés par les fonds euros sont insuffisantes. La part de diversification est importante et la prise de risque sur le capital investi est acceptée à court terme liée à une espérance de rentabilité plus forte sur le long terme.
  • Répartition : 20% investis sur le fonds euros Suravenir Rendement, 80% investis sur des UC, essentiellement en actions pour générer des gains potentiels en exploitant les opportunités de marché.
    Les supports en unité de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital.
  • Horizon de placement conseillé : > 8 ans.

Reporting trimestriel

Profil de gestion Dynamique

Profil de gestion Dynamique

  • Objectifs : Maximiser le rendement de son contrat.
  • Cible : S'adresse aux assurés qui attendent une performance la plus élevée possible, en assumant l’idée que le montant de leur investissement puisse connaître des hauts et des bas : En effet, un capital géré de façon dynamique est soumis à des variations importantes sur le court terme, mais vise à long terme une performance supérieure à celui d’un investissement sécurisé.
  • Répartition : 100% investis sur des UC pour maximiser son contrat en exploitant les opportunités de marché. Les supports en UC sont composés majoritairement d’actions françaises ou internationales. Il s’agit d’actifs risqués et potentiellement performants. Il convient aux investisseurs qui n’ont pas peur de prendre des risques et souhaitent investir sur le long terme, entre 5 et 10 ans.
    Les supports en unité de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital.
  • Horizon de placement conseillé : > 8 ans.

Reporting trimestriel

Historique des reportings trimestriels



Vous souhaitez choisir seul (e) les supports sur lesquels investir ?

Nous mettons à votre disposition plus de 80 supports d’investissement socialement responsable, pour diversifier autant que vous le souhaitez votre contrat et effectuer en toute autonomie les éventuels arbitrages entre supports d'investissement. L'offre de gestion libre Préfon-Vie Responsable est accessible dès 1 000 € d'investissement.

En fonction de votre profil investisseur, Préfon vous propose une allocation d'actifs appropriée à votre profil investisseur. Celle-ci est établie par nos experts pour vous guider. Elle est proposée qu’à titre indicatif et n’a pas de caractère obligatoire. A tout moment, vous gardez la main sur le choix de votre allocation définitive en accédant à la liste complète de nos supports d’investissement.

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